Realizado por gsandel, fuente eduardjones.com, dic 15, 2017. por Craig Fehr.

De acuerdo con la evaluación de la semana realizada por la firma EduardJones; las «…acciones subieron en la semana ya que los inversores continuaron procesando el impacto potencial de la reforma fiscal, que podría votarse la próxima semana. Mientras que el bitcoin siguió captando la atención de los inversores, con los fundamentos también en la mira cuando la Reserva Federal (Fed) anunció que elevaría el rango objetivo para su tasa de fondos federales en 0.25% a 1.25% -1.50%, su tercera alza de tasas de interés este año. La Fed continuó expresando su punto de vista favorable sobre la economía, mejorando ligeramente sus perspectivas de crecimiento del PIB…»

Para la firma EduardJones, las perspectivas de la FED concuerda con lo que ellos observan del mercado y la economía, indican;

«…Estamos de acuerdo con la Fed, y creemos que el crecimiento económico de EE. UU. Probablemente mejore levemente a aproximadamente el 2.5% ya que las tasas impositivas corporativas y personales se reducirán en 2018. Mientras que se espera que la Fed suba las tasas dos o tres veces en 2018, el camino dependerá de los datos económicos entrantes. Creemos que la volatilidad eventualmente aumentará, pero una Reserva Federal paciente combinada con un sólido crecimiento económico y de ganancias puede proporcionar un entorno que respalde los mercados financieros…».

Con todo lo que las personas tienen enlistadas este fin de año, aconsejan «…no dejar sus inversiones fuera de la lista, ya que el cambio de calendario a menudo presenta estrategias u oportunidades oportunas para posicionarse en el nuevo año…».

En su reporte semanal, hacen hincapié en;

«…Las acciones han subido más y, a menos que ocurra una fiesta teatral, el mercado se inclinará por un 2017 muy fuerte, por lo que es un buen momento para una revisión de la cartera. Mientras tanto, la legislación de reforma tributaria se acerca a la línea de meta, planteando posibles estrategias de fin de año para algunos inversores. Si bien los mercados pueden ser impredecibles y los detalles de los cambios impositivos aún no son totalmente sólidos, considere la siguiente lista de verificación como una guía.

• Prepárese en caso de una corrección(retroceso el mercado): no creemos que el mercado alcista haya terminado porque la mejora económica y las crecientes ganancias corporativas deberían respaldar más ganancias. Sin embargo, esperamos que la volatilidad repunte en 2018, incluido la creciente posibilidad para una corrección del mercado, algo que no hemos experimentado en dos años.
• Vuelva a calibrar sus expectativas de volatilidad normal (superior) y analice con su asesor financiero…las medidas específicas que puede tomar cuando surja un retroceso.
• Establezca expectativas realistas para su cartera, incluido el potencial de rentabilidad a largo plazo y el riesgo a la baja. Con las acciones ganando más del 20% este año sin experimentar incluso una caída del 3%, ahora es un buen momento para evaluar su cartera en relación con sus objetivos a largo plazo, no el rendimiento reciente.
• Haga los ajustes oportunos a su cartera, cuando sea necesario, para posicionarse para el camino a seguir. Creemos que las acciones arrojarán ganancias positivas pero más modestas, y que recorrerán un camino más sinuoso en el camino. Si la reciente escalada ha desorganizado su cartera, considere el reequilibrio. Esto incluye volver a su combinación específica de acciones y renta fija, incluida la adición de bonos si el riesgo en su cartera ha aumentado por encima de su nivel deseado.
• Dele una revisión a su plan de pensión complementario y haga las contribuciones que sean necesarias.  Hágase un cheque: utilice el ahorro con ventajas impositivas haciendo su contribución anual a su plan de pensión complementario. Todo suma especialmente si es para su bienestar futuro. Contacte  a su asesor de pensión.

Si usted es ciudadano norteamericano;

• «…Consulte a su profesional de impuestos: con la nueva legislación tributaria, puede haber estrategias fiscales específicas a considerar antes de fin de año. Específicamente, parece que la factura final reduce la deducibilidad de los impuestos estatales y locales y aumenta la deducción estándar. Debido a esto, puede tener sentido considerar;
  • Posibles aumentos a las donaciones caritativas este año vs. el próximo año (debido al aumento en la deducción estándar el próximo año). Cuando corresponda, considere regalar acciones / activos altamente apreciados en lugar de dinero en efectivo.
  • Pagar los impuestos estatales Q4 (si paga el impuesto trimestral estimado) en diciembre frente a enero para aprovechar la deducción estatal antes de que se ajuste en 2018.
  • Regalos de por vida: utilice la exclusión anual antes de fin de año.
  • Una conversión al plan de jubilación voluntario con beneficios fiscales (si corresponde y los niveles de ingresos lo permiten) como una forma de ayudar con la diversificación de impuestos. Hable con su asesor de inversiones.

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